Buy High – Sell Low #2025. Protecții – episodul 2

Nu mă consider un expert financiar, în bursă sau, în general, investiții. Nu știu ce să cumpărați, ce strategii să aplicați, iar textele ca cel de mai jos au scop documentar, nu de încurajare.
Ba chiar, nu vă încurajez să faceți ca mine, deoarece succesul meu agregat este moderat – măcar nu e pierdere.

Adică atunci când protecțiile îți trag la muie.
O să luăm acest exemplu.
Coca Cola.

Am cumpărat pe 23.12.2024 când era un pic în mizerie. După care a crescut, hai sus, hai sus, am luat și dividende, și mi-am pus eu protecțiile mele șmechere cu ordin LMT că dacă scade sub 67 să se vândă și a scăzut, dar nu am nimerit fix la 67, că se vinde la oricât se duce în cap sub 67, în funcție de ce ordine de BUY sunt atunci pe piață, iar jucătorii serioși ăia cu HFT știu când se duce în cap și fac și crează și niște ofertă artificială pe piață / împuținează cererea să se ducă și mai tare la vale, nu stau să detaliez acuma cum.

Și s-a dus și am vândut și io aproape pe fund de tot, adică sistemul.

Cu convingerea că i-am rupt dinții am făcut profit.
Și, în teorie, am făcut.
40 * 62.5 = 2500 dă dolari, costul la cumpărare, plus un mic comision de aproape un parai.

40*67 = 2680 dă dolari. Lux.

Cu excepția faptului că pentru mine dolarii nu înseamnă nimic. Că eu trăiesc în Euro , Lire și un pic lei.

Inclusiv contul de trading de la IBKR e în Euro, prin urmare tabela aia de mai sus, arată cam așa.

Am cumpărat anul trecut USD 2500 cu cost total incluzând comision de EUR 2403.29.
Mi-au vândut ăștia dolarii – nu și-au bătut pula de mine la curs ( nu prea rău, oricum) la EUR 2233.69 venit net în EUR.

Deci unde mă visam câștigător, de fapt sunt luzăr, pe principiul, pierzi-câștigi jucător te numești. Stupid, dar astea sunt regulile, nu poți să faci trading pe Statele Unite și să fii invulnerabil la cursul de schimb.
Practic, dacă o arzi pe intraday trading – aka vorbește cu altcineva despre astea că eu nu mă ocup, n-am unelte pentru așa ceva poți fi invulnerabil, dar dacă faci trading pe termen lung, nu ești că n-ai cum.
Așa s-a întâmplat și cu Intel, de exemplu și cu alții . Bine, pe intel voiam oricum să-i vând, dar nu pe pierdere!

Nici măcar nu l-am dat pe vârf de tot cum trebuia, că ordinul pe care l-am pus să scap de el lua în considerare doar să mănâncă și gura mea un 11.111111!% acolo , nu am luat în calcul și că s-a dus pe pulă valoarea la dolar cu mai mult de atât. :/. Practic pe la 32.5 d-abia făceam profit, dar când ești prost, plătești – here is my money, sirs!

Banii au venit din UNH , unde am vândut la primul glitch și am luat și banii pe dividende.

Și să-mi fac stoperele și cu considerarea variațiilor de curs valutar deja e o cu totul altă mâncare de pește. Adică, o să lucrez la asta, evident, dar pula mea, când m-am apucat de chestia asta vrăjeala a fost că e ”venit pasiv, nu trebuie să faci nimic” !
Acuma mă uit dacă pot să pun ceva ordine smart , gen DACĂ prețul e mai mic sau egal cu ”X” și dacă trendul e ”în sus” cumpără.

Sau dacă prețul e mai mare sau egal cu ”Y” , dar mai mic decât ”Z” și dacă trendul e în jos, vinde.
Că de ce? Că de câteva ori am fost prins de protecție în offside. Anume , am zis eu așa guestimând, că dacă scade cu mai mult de 8-10% ( ”catastrofă”) vreau să vând ( automat) și să rămân pe profit. Doar că ce vrezi, când se duce în halul ăla vinzi la rock bottom din ziua aia, nu unde ai pus tu limita. Și am vândut la pula mea valoare, pe automat. De ce? De muie, că nu văd pe platformele ăstora cum să setez reguli de genul. Că vreau să pun un trigger pe 5% scădere. Gen a scăzut sub 5%? Bravo, e trendul tot în jos și valoarea e totuși mai mare de o anume valoare care-mi oferă profit? Vinde? Nu e? Lasă așa, că vând altă dată. Și-a revenit de unde a căzut dar e totuși mai jos de -5% față de referința mea? Nu vinde că e pe creștere, las-o așa. Evident, ”ie complicate ăstea” și mai am până le-nvăț, sau poate trebuie să-mi fac platformă de trading, lol.
Există ceva la IBKR, se numește stop limit. Există și trail limit, dar nu-s sigur că are protecție la drop masiv. Nu e fix ce am zis, e mai simplu, dar merge.

Că dacă nu faci nimic, ai opțiunea să o arzi în ETF-uri, bonduri sau pe pilot automat și cu profitabilitate la găleată. Adică posibil că bați inflația, dar bă, ce plm. Sau să sugi pula, cum am mai supt-o și eu și să te uiți cum acțiunile tale cele mai de preț pe care aveai 50% profit în sub 1 an se duc în câteva săptămâni în gunoi, că așa mă uit la Novonordisk cum sunt la -30% și au fost și mai jos.

Acuma ar trebui să fac și FX hedging, când cumpăr acțiuni în dolari să bag și niște opțiuni de PUT pe dolar, sau pe acțiuni și să câștig doar din dividende. Și pula cine-o suge…
Pe de altă parte, dacă le cumpăr din nou și mai ieftin, nu mă interesează cursul dolarului, voi avea acțiuni cu profit – în sensul de mai multe acțiuni, daar, în ceea ce privește raportaele de taxe voi înregistra pierdere financiară, din același motiv, cursul euro. Dacă își revine dolarul mai încolo, GG-șmecherie. Dacă nu, ghinion.
Pe-o parte pierzi, pe niciuna nu câștigi.